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韓国人「40代医師がビットコイン投資からAI・インフラへ！…って、設定が無理ありすぎないか？」
韓国経済新聞の投資専門プラットフォーム「ハンギョンプリミアム9」に掲載された記事をご紹介します。
整形外科を経営する40代のA氏は、積極的な投資を好む資産家です。親から相続した現金と江南（カンナム）のアパートを所有し、病院経営も安定しています。妻と大学生・高校生の2人の子供がいる彼は、投資収益を基に早期リタイアを夢見ていました。
しかし、投資方法には問題がありました。これまで株式やビットコインなどの高リスク資産に衝動的に投資することが多く、利益が出れば追加購入、損失が出れば長期保有というスタイル。知人の勧めだけで購入した中小企業株も少なくありませんでした。多くの銘柄に少額ずつ分散投資していましたが、利益確定や損切りの基準は不明確。資産は増えたものの体系的な管理がなされず、変動性が高まる一方でした。
A氏の投資可能資産は約30億ウォン。これまでのポートフォリオは、株式20億ウォン、定期預金5億ウォン、MMFと現金5億ウォンで構成されていました。株式の比重は高かったものの、銘柄数が多すぎ、市場の動向に応じた戦略的な対応というよりは、単なる保有に近い状態でした。
ハナ銀行木洞ゴールドクラブのパク・ギョンミPB部長は「最近のような変動性の高い市場では、漠然とした期待で耐える投資よりも、目標収益を着実に実現していく戦略が重要です」と語ります。これを受け、市場で注目されていない銘柄は整理し、AI（人工知能）とインフラを中心にポートフォリオを再構築する戦略が提案されました。
国内株式は半導体や主要輸出業種を中心に再編し、分割購入の原則を適用。米国市場では個別銘柄ではなくS&P500とナスダック100を活用し、AI関連企業に分散投資する形です。ドル資産と金も一部組み入れ、ウォン安やインフレ、地政学的リスクに備えました。
現金比率も戦略的に維持。全投資資産の20～30%をMMFなどの現金性資産として残し、市場調整時の安値購入に活用できるようにしました。早期リタイアを望むA氏のため、終身型変額年金保険や子供への贈与計画も合わせて検討されました。
積極的な投資姿勢を保ちつつ、収益実現、現金確保、リバランスの原則をどのように確立すべきか、具体的なポートフォリオと実行戦略については、ハンギョンの投資専門プラットフォーム「ハンギョンプリミアム9」で詳細が確認できます。
引用元記事:https://n.news.naver.com/article/015/0005295671
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